Lektion 14 – Was ist DeFi?

DeFi, kurz für „Decentralized Finance“, ist ein Begriff, der in der Welt des Investierens immer populärer wird. Im Kern bezieht sich DeFi auf eine neue Art von Finanzsystem, das vollständig auf der Blockchain, insbesondere der Ethereum-Blockchain, basiert. Im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen, bei dem Vermittler wie Banken und Finanzinstitute als Gatekeeper und Entscheidungsträger fungieren, arbeitet DeFi dezentral und ermöglicht Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P) ohne Vermittler.

Wie funktioniert es und wofür wird DeFi verwendet?

Der Zugriff auf DeFi erfolgt über dApps (dezentrale Anwendungen), die auf einer entsprechenden Blockchain operieren, wie der Ethereum- oder Solana-Blockchain operieren. Diese dApps erfordern keine Kontoeröffnung oder Anträge wie traditionelle Banken. Diese dApps enthalten einen intelligenten Vertrag und eine Benutzeroberfläche, über die die Benutzer mit der Anwendung interagieren können. Smart Contracts, das Herzstück von DeFi, sind selbstausführende Vereinbarungen, die in einem Blockchain-Netzwerk funktionieren. Die Verträge sind so konzipiert, dass sie transparent, unveränderlich und sicher sind, d. h. sie können nach der Bereitstellung nicht mehr geändert werden. Smart Contracts ermöglichen es DeFi-Anwendungen, autonom und ohne menschliches Eingreifen zu funktionieren, während sie gleichzeitig vollkommen transparent und überprüfbar sind.

DeFi-Anwendungen können auch eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbieten, wie z. B. Kreditvergabe und -aufnahme, Handel und Vermögensverwaltung, von denen einige im Folgenden näher erläutert werden:

1. Kreditvergabe und Kreditaufnahme: Mit DeFi Lending and Borrowing können Menschen Kryptowährungen verleihen oder leihen, ohne eine Genehmigung von Banken zu benötigen. Nutzer können Zinsen auf ihre Krypto-Bestände erhalten oder Kredite aufnehmen, indem sie ihre Krypto-Vermögenswerte als Sicherheiten verwenden.
2. Rendite-Farming: Mit „Yield Farming“ können Benutzer Belohnungen und Gebühren verdienen, indem sie Kryptowährungen in einem DeFi-Protokoll sichern.Versicherung: Benutzer können eine dezentrale Versicherung abschließen, um sich gegen das Risiko des Ausfalls von Smart Contracts oder anderer Sicherheitslücken zu schützen.
3. Prognosemärkte: Diese Plattformen ermöglichen es Nutzern, auf den Ausgang von Ereignissen wie Wahlen oder Sportveranstaltungen zu wetten. Die Nutzer können Belohnungen verdienen, wenn sie das Ergebnis richtig vorhersagen.

Warum ist DeFi wichtig und was sind seine Vorteile?

Zunächst einmal ist DeFi eine innovative und bahnbrechende Technologie, die das Potenzial hat, die Finanzlandschaft zu verändern und die Art und Weise zu revolutionieren, wie wir über Investitionen und Finanztransaktionen denken.

Sicherheit

Da DeFi-Anwendungen auf einem dezentralen Blockchain-Netzwerk arbeiten, in dem es keine Möglichkeit gibt, aufgezeichnete Transaktionen zu verändern, ist die Wahrscheinlichkeit von Fehlern oder Schwachstellen geringer. Dadurch wird es für böswillige Akteure schwieriger, das System zu hacken oder auszunutzen.

Natürlich birgt DeFi, wie jede neue Technologie, auch Risiken in sich. Da DeFi vollständig dezentralisiert ist, gibt es niemanden, an den man sich wenden kann, wenn etwas schief geht. Die Komplexität von DeFi bedeutet auch, dass es nicht vollständig verstanden wird und die Teilnahme in einem solchen Fall zu Schwierigkeiten führen kann. Außerdem ist, wie auf dem Markt für Kryptowährungen, ein hohes Maß an Volatilität zu erwarten.